Sectorspecialist Handel en Dienstverlening

Wil jij zien waar witwasrisico’s ontstaan voordat ze zichtbaar worden in toezichtonderzoeken? Als sectorspecialist risicogestuurd toezicht Wwft bij de Dienst Financieel-Economische Integriteit (DFEI) breng jij sectorontwikkelingen, signalen en risico’s bij elkaar. Je gebruikt jouw senior toezichtkennis en analytische kracht om scherpe keuzes te maken: waar is toezicht nodig, waarom daar en met welke prioriteit?

Je komt te werken bij de afdeling Toezicht Wwft. Deze afdeling houdt toezicht op de naleving van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) bij niet-financiële instellingen. Denk aan makelaars, domicilieverleners en handelaren in voertuigen, cultuurgoederen en andere goederen met een hoge waarde. DFEI is één van de zes anti-witwastoezichthouders in Nederland en werkt aan een integer en weerbaar financieel-economisch stelsel.

Door het nieuwe Europese anti-witwaspakket (EU-AML-pakket) verandert het toezicht de komende jaren stevig. Nieuwe doelgroepen komen onder toezicht te staan en bestaande werkwijzen worden doorontwikkeld. DFEI werkt risicogestuurd: de toezichtintensiteit hangt af van de risico’s bij een ondernemer, branche of sector. Dat vraagt om scherpe sectorbeelden, goede risicoanalyses en duidelijke keuzes in prioriteiten.

Jij richt je in eerste instantie op generieke handelaren in goederen. Dit is een grote en diverse groep ondernemers waarvoor nu en onder de nieuwe Europese regelgeving vooral het verbod op contante betalingen van € 3.000 of meer geldt. Om gericht toezicht te houden, ontwikkelt DFEI risicoprofielen op het niveau van branches en deelbranches. Vanaf medio 2027 kun je je ook richten op groepen dienstverleners die onder het toezicht van de afdeling komen te vallen.

Als sectorspecialist volg je trends en ontwikkelingen in relevante branches. Je beoordeelt welke ontwikkelingen belangrijk zijn voor het toezicht en vertaalt deze naar risico’s, risicoclassificaties en sectorbeelden. Je kijkt verder dan losse signalen. Je ziet patronen, legt verbanden en maakt zichtbaar waar risico’s op witwassen en terrorismefinanciering kunnen ontstaan.

Je adviseert het management over prioriteiten in het toezicht en doet voorstellen voor thematische toezichtonderzoeken. Daarmee lever je direct input voor de keuzes die DFEI maakt: waar zetten we toezichtcapaciteit op in, waarom daar en met welke aanpak?

Je werkt nauw samen met branchecoördinatoren handel, toezichthouders, kwaliteitscoördinatoren en andere collega’s. Je benut hun kennis van sectoren, toezichtpraktijk en witwasrisico’s en brengt die samen in bruikbare analyses. Ook denk je mee over verbeteringen in de toezichtaanpak en toezichtinstrumenten.

Deze functie past bij jou als je energie krijgt van analyseren, duiden en adviseren. Je vindt het interessant om ontwikkelingen in sectoren te volgen en deze te vertalen naar concrete toezichtkeuzes. Je bent nieuwsgierig, scherp in je oordeel en sterk in het onderbouwen van je advies. Niet alles ligt al vast. Juist daarom kun jij invloed hebben op hoe DFEI risicogestuurd toezicht verder vormgeeft.

Een bijzondere baan omdat:

• je helpt bepalen waar toezicht het meeste effect heeft;
• je sectorontwikkelingen vertaalt naar concrete keuzes in het toezicht;
• je meebouwt aan risicogestuurd toezicht binnen een nieuwe toezichthoudende organisatie;
• je werkt aan een maatschappelijk relevant thema: het voorkomen en bestrijden van witwassen;
• je jouw analytische kracht inzet voor een integer en weerbaar financieel-economisch stelsel.

Je bent een analytisch sterke professional die trends, risico’s en toezichtpraktijk met elkaar verbindt. Je kunt informatie uit verschillende bronnen wegen, patronen herkennen en je oordeel helder onderbouwen. Je schrijft scherp, adviseert overtuigend en weet collega’s mee te nemen in je analyses.

Verder heb je:

• wo werk- en denkniveau, bijvoorbeeld aantoonbaar met een afgeronde masteropleiding in een relevante richting;
• minimaal vijf jaar relevante werkervaring;
• aantoonbare ervaring met risicoanalyse en risicogestuurd toezicht, bij voorkeur opgedaan bij een Wwft-toezichthouder of andere bestuursrechtelijke toezichthouder;
• ervaring met het opstellen van sectorbeelden en het vertalen van trends en ontwikkelingen naar speerpunten in het toezicht;
• affiniteit met de niet-financiële sector. Geef in je sollicitatiebrief aan of je ervaring hebt met branches in handel en dienstverlening die onder het Wwft-toezicht van DFEI vallen;
• uitstekende mondelinge en schriftelijke taalvaardigheid in het Nederlands en Engels.

Jouw competenties

• Oordeelsvorming
• Samenwerken
• Omgevingsbewustzijn
• Overtuigingskracht
• Analyseren

De afdeling Toezicht Wwft werkt landelijk. Je bent daarom bereid om met enige regelmaat te reizen om je collega’s te ontmoeten. Je kunt deels thuiswerken of werken vanaf een locatie van de Rijksoverheid. De standplaats is Utrecht. 

We willen dat iedereen zich thuis voelt bij het ministerie van Financiën en zichzelf volledig kan ontwikkelen. Samen werken aan een financieel gezond Nederland doen we vanuit verschillende perspectieven, achtergronden en inzichten. Juist die verschillen vergroten onze denkkracht. Iedereen is welkom, ongeacht culturele achtergrond, leeftijd, arbeidsvermogen, gender of seksuele geaardheid. Heb je vragen over diversiteit, gelijkwaardigheid en inclusie in relatie tot deze vacature? Neem dan contact op met de recruiter die bij deze vacature vermeld staat.

• De eerste ronde sollicitatiegesprekken staat gepland in week 26 en week 27. Bij veel reacties kunnen we de vacature eerder sluiten dan de genoemde sluitingsdatum. Wacht daarom niet tot het laatste moment met solliciteren.
• Solliciteren kan door je cv en motivatie in te sturen. We staan ook open voor andere vormen, zoals een video met je cv als bijlage of een presentatie in PowerPoint. Kies je voor een presentatie? Plak dan de link naar je sollicitatie in een pdf- of Word-bestand. Zo kunnen we je sollicitatie goed verwerken.
• Doe je een beroep op een voorrangspositie? Stuur dan ook een kopie van de kennisgeving mee.
• Deze functie behoort tot de groepsfunctie Behandelfunctionaris I waar meerdere schalen onder vallen, namelijk schaal 11, 12 en 13.
• De inschaling voor deze functie vindt plaats op basis van je kennis en ervaring.
• Afhankelijk van de functie en het verloop van de procedure kan een capaciteitentest of assessment onderdeel uitmaken van de selectieprocedure.
• In deze functie kun je te maken krijgen met vertrouwelijke informatie. Het is belangrijk dat je hier zorgvuldig en integer mee omgaat. Een veiligheidsonderzoek maakt daarom deel uit van de procedure.
• Bij het vervullen van deze functie word je mogelijk aangewezen als insider op grond van het personeelsreglement Financiën. Met het oog op het verbod op handel met voorkennis en het voorkomen van financiële belangenverstrengeling is het bezit van en/of de handel in effecten, zoals aandelen en obligaties, van sommige ondernemingen niet toegestaan. Heb je hierover vragen? Neem dan contact op via [email protected].
• De keuze voor een nieuwe baan kan spannend zijn. Daarom richten we jouw overstap zo persoonlijk mogelijk in. Via een introductiebijeenkomst en een onboarding app helpen we je om je weg te vinden binnen Financiën. Heb je vragen over de vacature of het selectieproces? Neem dan vooral contact met ons op. We helpen je graag in je overweging.
• Wanneer je solliciteert, maak je eenmalig een account aan. Via dit account kun je de status van je sollicitatie volgen.
• Na sluiting van de vacature is de vacaturetekst online niet meer zichtbaar. Wil je de tekst later nog teruglezen? Sla dan zelf een kopie op.